注册理财规划师执照持有者构成情况
从事的业务种类
总百分比
所持有其他执照
总百分比
个人理财规划
31%
证券
68%
证券
11%
保险
69%
会计
5%
注册会计师
16%
税款准备
3%
投资顾问代表(IAR)
34%
保险
5%
房地产
4%
银行业
3%
律师
3%
教育
1%
无其他执照
11%
法律
1%
其他
3%
未详细说明
38%
收入最高的几个学位
总百分比
收入最高的几个学位
总百分比
准学士学位
3%
学士学位
56%
学士及法律博士学位
2%
硕士学位
29%
硕士及法律博士学位
1%
博士学位
2%
无学位
7%
注册理财规划师(CFP)获得的初级条件
美国,由专门的机构(注册理财规划师标准委员会)授权,初级条件包括四类:教育(需要参加培训课程,但是当获得经济博士学位,注册会计师,律师等免于考试),资格考试(三场考试,包括投资规划、遗产规划、个人所得税规划、风险管理等相关方面能都知识),经验(3年相关工作经验),道德。
个人理财专家(PFS)初步认证条件
美国注册会计师协会授予,满足下列条件:
1, 成为会计师协会的会员;
2, 持有有效的且不可撤销的注册会计师执照;
3, 截止提交申请前3年内,每年必须有250小时从事理财规划活动:个人理财规划,个人所得税规划,风险管理,退休规划,遗产规划等。
4, 通过个人理财专家考试
5, 达到记分制要求的分数
6, 提交6份书面参考资料,证明你的工作经验。
特许财务分析师(CFA)
特许财务分析师协会,满足一下条件:
1, 通过一至三级的考试;
2, 获得至少4年被承认的投资决策工作经验;
3, 成为该协会的会员;
4, 提交一份职业行为报告,以及一份表格(同意遵守相关的规划和道德);
5, 出示材料证明具有高水平的职业道德和职业行为。
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